Эскорт в Москве только в MOLLY/24 
  • EUR = 1.1286 $
  • USD = 68.4026 руб
  • GBP = 1.4447 $
  • CHF = 1.0324 $

Когда выгодно вкладывать в ПИФы?

О том, куда можно вложить деньги, чтобы заработать, написаны сотни статей. В общей массе, это описания каких-либо инструментов инвестирования. Мы решили внести в эту актуальную тему побольше конкретики и рассмотреть вопрос целесообразного вложения сбережений на реальных примерах, исходя из сложившейся жизненной ситуации, приоритетов инвестирования, сроков и суммы вложения.

Вложить в ПИФ

1. У меня есть $20000 от продажи дачи, деньги мне не понадобятся в ближайшее время, поэтому хочу положить деньги под проценты на неопределенное время с целью их увеличения. Снимать деньги не собираюсь, но и дополнительно вкладывать не имею возможности. Готов рисковать частью вложенных денег (до 20%) ради возможного значительного роста инвестиций.

Данная ситуация оптимальна для инвестирования средств в акции. Вложение в акции возможно двумя способами: через паевой инвестиционный фонд или индивидуальное доверительное управление.

Больше подойдет открытый паевой фонд акций, нежели фонд смешанных инвестиций или ETF. Часть денег можно вложить в особо доходный интервальный паевой фонд акций на срок от двух лет. Большой плюс, если для выбранных фондов возможен обмен паев на фонды облигаций. Обмен паев позволит сохранить капитал при падении рынка акций. В этом случае короткие продажи и спекуляции на срочном рынке исключаются, чтобы не увеличивать риск.

Вложение денег в ПИФ хорошо еще и тем, что практически исключен риск, связанный с самим управляющим (в случае его банкротства паевой фонд не пропадет). Зато наибольший доход может дать активная стратегия инвестирования в акции при индивидуальном доверительном управлении. Целью портфельного менеджера будет получить максимальный доход на растущем рынке и защитить инвестиции при падении, продавая акции.

 

2. Меня интересуют наиболее доходные способы размещения денежных средств в ценные бумаги, но я только начинаю изучать рынок ценных бумаг. Как мне можно уже сейчас распорядиться суммой 300 000 рублей, чтобы получить максимум возможного на рынке акций (при любом уровне риска)?

Максимальную доходность можно получить только при использовании спекулятивных стратегий на рынке акций. Любые спекулятивные стратегии подразумевают и очень высокий риск. Это значит, что вы можете потерять 20-30% своего капитала и даже больше. Плата за риск - получение дохода до 100% годовых и выше. Поэтому спекулятивные стратегии не доступны в паевых инвестиционных фондах. Управляющие инвестициями в ПИФах ограничены в применении спекулятивных операций в целях сохранности денежных средств инвесторов, т.к. при управлении спекулятивными портфелями многие трейдеры применяют маржинальную торговлю (покупка акций с большим "кредитным плечом"), а также используют высокодоходные операции на срочном рынке с фьючерсами и опционами.

Однако, многие инвестиционные компании не редко предлагают инвестировать в акции и другие ценные бумаги в рамках индивидуального доверительного управления. Услуга доверительного управления — это оптимальный способ управления капиталом в случае отсутствия у вас необходимого опыта и квалификации. Например, торговые стратегии, используемые управляющими трейдерами с многолетним опытом работы на американских биржах NYSE и NASDAQ инвестиционной компании UTI24, демонстрируют доходность до 60% годовых. Более 90% всех сделок совершается ими внутри дня. Данный подход исключает возможность потери значительной части средств из-за возникновения больших ценовых разрывов при открытии новой торговой сессии. Уникальной особенностью нашей компании является наличие ПО риск-менеджмента, не позволяющее потерять в день больше установленной суммы от депозита. Поэтому максимально возможный размер падения стоимости "Умеренного" инвестиционного портфеля после перевода его на американский фондовый рынок составляет не более -5% в месяц!

 

3. Имею ежемесячный стабильно высокий доход. Хотелось бы вложить деньги с целью сбережения и накопления их к выходу на пенсию через 3-5 лет. Начальный капитал 150 – 200 тыс. рублей, готов к ежемесячным перечислениям на инвестиционный счет. Поскольку банковские проценты ничтожно малы, хотелось бы попробовать альтернативные, не слишком рискованные способы инвестирования...

Для надежного вложения средств подойдут корпоративные облигации с доходностью выше банковской. Эмитент, выпустивший облигации, периодически выплачивает по ним фиксированный процент, что обеспечивает стабильный доход. Наиболее удобным способом вложения в облигации может служить ПИФ облигаций. Средняя доходность фондов облигаций - до 20% годовых. Практически все паевые фонды облигаций открытые - покупать и продавать паи можно в любой день. В паевых фондах периодический доход не выплачивается (проценты по облигациям увеличивают стоимость активов фонда и, следовательно, стоимость вашего пая), но этого и не требуется в данном случае. При первоначальном инвестировании в ПИФ нужно подать заявку на многократную покупку паев, тогда при последующих вложениях в фонд не придется заполнять новые заявки, достаточно будет перечислять деньги через банк. Поступившие деньги будут сразу зачисляться на ваш инвест-счет. Вкладывать в ПИФ облигаций следует на срок от 1 года и выше.

В целях диверсификации (снижения риска путем рассредоточения инвестиций) часть сбережений (до 30%) можно поместить в банк, что поможет защитить ваши деньги от непредвиденных потерь на финансовом рынке.

 

4. Как можно вложить в акции сумму 100-200 тыс. рублей? На графиках ПИФы акций фактически повторяют друг-друга. Какие еще имеются возможности и стратегии (портфели)?

С указанной суммой возможно индивидуальное доверительное управление с уже готовыми инвестиционными портфелями из набора различных финансовых инструментов и ETF. Опираясь на практический опыт инвестирования, сформированные инвест-портфели могут отличаться между собой уровнем риска и доходности на одном и том же временном интервале. Обычно в договоре доверительного управления указывается, что внесенная сумма объединяется с деньгами других инвесторов и, таким образом, управляется одним портфелем. Такое объединение средств напоминает вложение в ПИФ, хотя паевым инвестиционным фондом не является. Наглядно увидеть и сравнить прибыльность таких инвестиционных портфелей возможно по мониторингу доходности портфельных инвестиций, а также с помощью брокерских отчетов за предыдущие периоды инвестирования.

В последнее время появилось много новых разновидностей паевых фондов. Отраслевые ПИФы представляют новые стратегии, отличные от традиционных фондов акций, содержащие наиболее ликвидные акции всех отраслей. Но риски в отраслевом ПИФе выше, чем в обычном фонде акций, так как доход фонда зависит только от развития одной определенной отрасли (например, электроэнергетики или металлургии). Кстати, отраслевые ПИФы бывают как фондами акций, так и смешанных инвестиций. Прежде чем начать инвестировать в какую-либо отрасль, проконсультируйтесь с управляющими инвестиционных фондов.

В описанной ситуации возможна еще одна несложная, но эффективная стратегия - самостоятельное формирование индексного портфеля. Формирование индексного портфеля из наиболее ликвидных акций по модели Индекса ММВБ или Индекса ММВБ-10 не представляет особой сложности. Преимущество перед индексными ПИФами - снижение издержек и оперативность в управлении таким портфелем. Это особенно важно при падении рынка ценных бумаг, когда необходимо быстро реализовать акции, чтобы зафиксировать прибыль и предотвратить убытки. Если в ПИФе вы будете продолжать держать паи в то время, когда фондовый рынок падает, то ваши паи пойдут вниз вслед за индексом. Управляющие в ПИФах обычно тоже не фиксируют прибыль. Поэтому такой метод управления индексным портфелем с фиксацией прибыли используют только некоторые компании по доверительному управлению, которые заботятся не только о своих комиссионных, но и о прибыли своих клиентов!

 

5. У меня есть в наличии 300-400 тысяч рублей, хочу вложить деньги под проценты и периодически раз в месяц или два месяца снимать некоторую сумму на текущие расходы. Возможно ли такое?

Если положить деньги на срочный вклад в банке, то их нельзя будет снять до конца срока (1-2 года) без потери процентов. На срочном вкладе можно снимать только начисленный процент за квартал. Текущий доход в виде процентов выплачивается только по облигациям (ежеквартально или раз в полгода). По акциям и в паевых фондах доход не выплачивается (дивиденды не в счет, т.к. они не влияют существенно на доходность инвестиций). Интервальные паевые фонды не подойдут для решения данной проблемы, так как продавать их паи можно только в определенное время 2-4 раза в год. Зато в любой день можно будет погасить любое количество паев открытых фондов на необходимую сумму (деньги перечисляются на счет в течение 3-15 дней). Операции с ценными бумагами на срочном рынке с этой точки зрения более ликвидны - в большинстве случаев их можно оперативно продать.

Хотя акции и паевые фонды акций могут принести большую доходность, будьте осторожны при инвестировании в них. Если в тот момент, когда вам понадобятся деньги, акции упадут в цене, их придется продать с убытком. Поэтому в нашей инвестиционной компании при инвестировании в акции на фондовом рынке США мы выбираем только краткосрочные стратегии!

Заинтересовались?
Зарегистрируйтесь и начните инвестировать!