Эскорт в Москве только в MOLLY/24 
  • EUR = 1.1286 $
  • USD = 68.4026 руб
  • GBP = 1.4447 $
  • CHF = 1.0324 $

Что такое ETF фонды

ETF (Exchange Traded Funds) дословно переводится, как фонд торгуемый на бирже (биржевой фонд).

ETF представляет собой портфель ценных бумаг (как правило, акций различных компаний), паи (акции) которого торгуются на фондовой бирже.

ЕТФы, как и акции, находятся в свободном обращении на бирже, операции по ним проходят в течении торгового дня, а на стоимость влияет рыночный спрос. Схожесть ETF с ПИФами состоит только в том, что это фонд инвесторов, которые вкладывают деньги, выкупая его кусочки — паи (акции). Соответственно пай ПИФа, является аналогом акции ETF.

 

Различия ПИФов и ETF заключаются в следующем:

 

– Все сделки с паями ПИФов совершаются в офисах управляющей инвестиционной компании, а все сделки с ЕТФ совершаются на бирже – через выбранного вами брокера. В торговом терминале Вы видите, как торгуются ETF, видите их графики, котировки, спрос и предложение, и вы совершаете сделки с ЕТФ также, как и с обычными акциями.

– ETFы и ПИФы создаются разными инвестиционными компаниями. И если, например, у инвестора есть ПИФ одной компании, а он хочет купить ПИФ другой компании – сначала он должен пойти в первую компанию, продать свой пай, а потом прийти во вторую и купить новый ПИФ.

С акциями ETF все проще – инвестиционные компании регистрируют свои фонды на бирже и инвестор видит в торговом терминале полный список доступных фондов. Переложить свои деньги из одного ETF-фонда в другой можно парой кликов мыши. Соответственно, от ЕТФ, показывающих убыточную динамику, всегда можно быстро избавиться, в то время как с паями ПИФов на это может уйти несколько дней.

– Операции по акциям ETF совершаются в течение всего торгового дня и их цена меняется в зависимости от активности биржевых торгов, цена же ПИФа пересчитывается только раз в день.

ЕТФ, как и ПИФы, имеют в своем составе целый набор ценных бумаг. В большинстве случаев структура ETF фондов повторяет структуру какого-либо биржевого индекса. Т.е. ЕТФ фактически состоит из тех же акций, которые включены в выбранный индекс.

 

Чем же так интересны биржевые фонды ETF частным трейдерам и инвесторам?

 

Инвестируя в ETF, инвесторы имеют возможность выбирать из нескольких тысяч ЕТФ фондов, привязанных к различным индексам.

Например, вы хотите надежно вложить свои 50 000 рублей в ценные бумаги с доходностью 5 - 15% USD в год. Вы видите, что такой рост показывает в последние годы индекс US30 (Dow Jones), в состав которого входят акции 30 лучших компаний США.

ETF фонды

Можно было бы купить на бирже акции компаний из этого списка по отдельности. Но нужно их отобрать, совершить сделку по каждой акции, заплатив с каждой сделки комиссионные, а потом следить за курсом каждой акции.

Индексный фонд ETF легко решает все эти проблемы. Приобретая акцию ETF индекса US30, вы одним разом покупаете целый пакет акций, состоящий из ценных бумаг всех 30 компаний.

Поскольку биржевые индексы бывают самыми разными, то разнообразны и их ЕТФ. Они могут состоять из разных активов, различаться по критериям и видам.

 

Что это дает?

 

– Возможность инвестировать в зарубежные активы.
ЕТФы предоставляют доступ к торговле на рынках самых разных стран мира и к самому широкому набору инвестиционных активов.

– Простой и недорогой способ инвестирования в зарубежные активы.
Инвестор может сам выбирать ЕТФ по стоимости и доходности. При этом цена на акцию ETF наиболее известных индексов равна примерно 200 - 300 $.

– Профессиональное управление активами.
В случае с ЕТФ эту роль выполняет индекс и провайдер ETF-фонда.

– Прозрачность инвестиционного инструмента.
Индексные ETF копируют основные индексы разных стран, поэтому инвестор всегда знает состав портфеля фонда. К тому же информация о составе и структуре активов ЕТФ регулярно публикуется в открытом доступе.

– Покупка одним приказом. Экономия на времени и комиссионных.
Покупка ETF - это покупка акций одной сделкой. Приобретая акции биржевого фонда, вы одним ордером покупаете целый пакет акций, состоящий, к примеру из 30 компаний. Если бы вы покупали на бирже эти 30 компаний по отдельности, то затратили бы большее количество времени и за каждую сделку заплатили бы соответствующие комиссионные.

– Вложенная диверсификация.
ЕТФ по своей природе являются достаточно диверсифицированным инструментом. Покупая акцию ETF – инвестор сразу получает часть широкого набора активов. Если один актив падет в цене, а другой растет, то в итоге они друг друга уравновешивают, таким образом, снижаются риски потерь.

– Высокая ликвидность.
Поскольку ETF свободно торгуются на бирже, инвесторы легко продают и покупают их в течение дня.

– Контроль за своими активами.
В отличие от паев ПИФов, покупая акции ETF, инвестор имеет возможность быстро реагировать на изменения рынка. Он может быстро совершать сделки, переходить из падающих отраслей в растущие.

– Возможность получения дивидендов.
Владелец ETF, как и владелец акций компаний, имеет возможность получать дивиденды и иные выплаты по ценным бумагам, входящим в состав активов фонда.

 

Как и любой инвестиционный инструмент ЕТФы имеют свои недостатки:

 

– Совершая сделки с ETF, инвестор должен уплатить обязательную брокерскую и биржевую комиссию от оборота при совершении каждой сделки.

– Инвестируя в ETF следует следить за состоянием своего торгового счета, чтобы на нем всегда были деньги на ежедневную плату за управление фондом (0,1 - 1% в год).

– В редких случаях отсутствия ликвидности по некоторым ETF, на бирже может образоваться значительный разрыв между ценой покупки и продажи (так называемый спрэд), поэтому при отборе ЕТФ следует обращать внимание на величину этого спреда.

– Прочие биржевые риски, присущие финансовым инструментам и связанные с инвестициями в ценные бумаги.

 

Как инвестировать в ETF?

 

Инвестировать в ETF можно как внутри России, так и напрямую через иностранные биржи или брокеров.

Внутри России приобрести ЕТФ можно через ПИФы (но выбор ETF у них невелик и затраты слишком высоки), через российских фондовых брокеров, банки и страховые компании.

Можно инвестировать в ETF напрямую, выйдя на иностранные биржи через банки, зарубежные страховые компании или иностранных брокеров. Выбор ЕТФ здесь большой, комиссии зависят от выбранного способа инвестирования, но без знания языка вряд ли что-то получиться.

Хотя ETF сам по себе достаточно диверсифицированный инструмент, но к его покупке нужно отнестись серьезно и получить по выбранному вами фонду как можно больше информации. Для большей надежности распределите инвестиции по нескольким фондам и сочетайте инвестирование в ETF с вложениями в другие ценные бумаги.

 

Делаем выводы:

 

Биржевые фонды (ETF) — очень удобный инструмент, в особенности для начинающего инвестора.

Именно начинающим инвесторам наша компания предлагает начать инвестировать в ETF с помощью агрессивного инвестиционного портфеля, поскольку в его состав мы ежемесячно отбираем самые прибыльные и ликвидные акции, либо ЕТФ с минимальными рисками в зависимости от состояния рынка.


Для инвестирования в ETF вместе с нами Вам не потребуется больших финансовых вложений, глубоких знаний и много личного времени, т.к. большую часть работы за Вас уже выполнили наши доверительные управляющие!

 
Заинтересовались?
Зарегистрируйтесь и начните инвестировать!